マキシマムブログ

資産運用とか… 楽天ポイントとか…ブログで稼ぐとか… 40代のおじさんブログです。よろしくお願いします。

運用実績公開|2022年 1月(投資信託 260万円 運用中!)

こんにちは。

マキシマムおじさんです。

 

投資信託を中心に資産運用やっています。

現在の実質投資額は、およそ260万円です。投資信託をはじめて3年と2ヶ月経ちました。

どのくらいのリターンなのか? 気になりますよね。

 

 

2022年1月の運用実績

 ↓ こちらです。

f:id:maximum_spice:20220108114413j:plain

先月に比べると12万円アップ!

でも、こんなことはよくあります。

逆に「12万円ダウン」ってことも考えられます。

一喜一憂せず、気長にコツコツと積み上げていくことが大切です。

 

 

これまでの運用実績の推移・まとめ(3年3ヶ月分)

2018年10月からスタートしました。

そこからの1ヶ月毎の運用成績です。

  実質投資額 トータルリターン
2022年1月 260万円  +47万円
2021年12月 238万円  +35万円
2021年11月 233万円  +44万円
2021年10月 225万円  +32万円
2021年9月 231万円  +39万円
2021年8月 218万円  +29万円
2021年7月 189万円  +34万円
2021年6月 180万円  +28万円
2021年5月 141万円  +24万円
2021年4月 136万円  +23万円
2021年3月 120万円  +15万円
2021年2月 101万円  +11万円
2021年1月 76万円  +9万円
2020年12月 58万円  +8万円
2020年11月 55万円  +1万円
2020年10月 56万円  +2万円
2020年9月 41万円  +3万円
2020年8月 33万円  +0.9万円
2020年7月 32万円  +0.3万円
2020年6月 31万円  +0.7万円
2020年5月 30万円  -2万円
2020年4月 28万円  -5万円
2020年3月 24万円  -0.9万円
2020年2月 22万円  +0.7万円
2020年1月 14万円  +0.9万円
2019年12月 12万円  +0.9万円
2019年11月 11万円  +7000円
2019年10月 9.9万円  +2000円
2019年9月 9.0万円  -300円
2019年8月 7.6万円  +2500円
2019年7月 6.5万円  +2000円
2019年6月 5.5万円  -800円
2019年5月 4.9万円  +2200円
2019年4月 4.3万円  +1800円
2019年3月 3.8万円  +1600円
2019年2月 3.2万円  +160円
2019年1月 2.7円  -2000円
2018年12月 2.2万円  +150円
2018年11月 1.7万円  +10円

 

 

投資状況グラフ(2018年11月~2022年1月)

 

f:id:maximum_spice:20220108143200j:plain

 

 

まとめ

マキシマムおじさん流の投資方法でここまできました。

まだ3年と3ヶ月しか経っていません。

これが5年、10年となっていったとき、どうなるでしょうか?

(5年でトータルリターン100万円になっていればいいな~)

この右肩上がりのペースが継続してくれればと思います。

 

ちなみにマキシマムおじさんの投資方法は、ドルコスト平均法ではなく、バリュー平均法(ちょっとアレンジ版)です。

 

【参考】 ↓ こちらから


 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。

マキシマムおじさんでした。

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「ドルコスト平均法」と「バリュー平均法」どっちがいい? 結論は・・・②

こんにちは。

マキシマムおじさんです。

 

今回は、「『ドルコスト平均法』と『バリュー平均法』どっちがいい? 結論は・・・②」ということで前回の続きになります。

前回の記事は ↓ こちらから。

maximum-spice.hatenablog.com

 

 

ドルコスト平均法を簡単に復習

投資で成功するには、「安いときに買って、高くなったら売る」ですよね。

これは誰でもイメージできると思いますが、そのタイミングは誰にも分かりません。

例えば、ニュースで「現在、最高値を更新しています。」と言っているとき、あなたはどう思いますか?

①今のペースならもっと上がるかも知れない。

②そろそろ下がるかも知れない。

 

未来は誰にも分かりません。

予想している人もたくさんいますが、本当にそれが当たるのかも分かりません。

 

そんなときに、悩まずにとにかく毎月、一定額を買い続ける方法が「ドルコスト平均法」です。

 

「今は高いのか?安いのか?売った方がいいのか?買った方がいいのか?」・・・などのタイミングを気にすることもありません。投資判断って難しいですよ。

ドルコスト平均法」はただ積み立てをしながら、ほっておけばいいんです。簡単ですね。

 

最近、厚切りジェイソンが本を出しましたが、それは「ドルコスト平均法」について書かれています。

 

この「ドルコスト平均法」は投資の世界では、王道の方法と言われており、長期間続ければ、ほとんど失敗しづらい投資法です。

(10年以上の期間、続ける必要があります。)

 

基本的には、ドルコスト平均法をしておけばいいんです。

 

でも、ドルコスト平均法のデメリットも確認しておきましょう。

毎月一定額を買うので、値上がりしているときも買い増しをしていきます。

いわゆる「高値づかみ」っていう状態です。

 

「これでは、損してしまうのでは?」と考えた方へ・・・

でも、ドルコスト平均法は長期間で考えるので、この「高値づかみ」も気にしなくていいんです。相殺されます。

 

 

「バリュー平均法」って?

次に、バリュー平均法について確認します。

バリュー平均法も毎月積み立てていく方法です。その点はドルコスト平均法と同じです。

大きく違う点は、毎月、同じ額を積み立てるのではなく、相場によって積み立て額を変えるという方法です。

 

何だかちょっと難しそうですよね。

でも、そんなに難しくないんです。

 

例えば、「毎月1万円分積み立てよう!」と目標を決めます。

あとはそれを達成するためにお金を入れていくんです。

「それだったら、ドルコスト平均法と同じ?」と思うかも知れませんが、ちょっと違うんです。

 

次の表をご覧ください。

  目標積み立て額 評価額 追加額
はじめ 1万円 ・・・ スタートしました。
1ヶ月後 2万円 1.2万円 目標積立額にするために8000円追加します。
2ヶ月後 3万円 2.1万円 目標積立額にするために9000円追加します。
3ヶ月後 4万円 3.0万円 目標積立額にするために10000円追加します。
4ヶ月後 5万円 3.7万円 目標積立額にするために13000円追加します。
5ヶ月後 6万円 4.9万円 目標積立額にするために11000円追加します。

 

こんな例になります。

毎月、1万円を積み立てていくイメージです。

 

1ヶ月後・・・先月積み立てた1万円が1.2万円になっています。値上がりしています。このときは、8000円の追加をして、積立額を2万円にします。

投資信託が値上がりしているので、追加額は目標の1万円よりも少ないです。

 

2ヶ月後・・・先月までに積み立てた2万円が2.1万円になっています。まだ値上がりしている状況です。このときは、9000円の追加をして、積立額を3万円にします。

投資信託が値上がりしているので、追加額は目標の1万円よりも少ないです。

 

3ヶ月後・・・先月までに積み立てた3万円がちょうど同じ3万円になっています。このときは、1万円の追加をして、積立額を4万円にします。

投資信託の額と積立額は同じなので、追加額は目標の1万円でした。

 

4ヶ月後・・・先月までに積み立てた4万円が3.7万円になっています。ちょっと値下がりしました。このときは、13000円の追加をして、積立額を5万円にします。

投資信託が値下がりしているので、追加額は目標の1万円よりも多くなりました。

 

5ヶ月後・・・先月までに積み立てた5万円が4.9万円になっています。ちょっと値下がりしています。このときは、11000円の追加をして、積立額を6万円にします。

投資信託が値下がりしているので、追加額は目標の1万円よりも多くなりました。

 

 

この例で分かりましたか?

毎月、1万円 ± α  を積み立てます。

・値上がりしているときは、少なめに積み立てる

・値下がりしているときは、多めに積み立てる

 

この「値下がりしているときは、多めに積み立てる」って、

「安いときに買って、高くなったら売る」に近いですよね。

 

それなら、「バリュー平均法」の方がいいんじゃない?って思いますよね。

でも、デメリットもあります。

 

①「値上がりしているときは、少なめに積み立てる」について

このときは、少なめに積み立てます。

当然、投資額は大きくなりません。

これが機会損失につながるっていう考えです。

 

②「値下がりしているときは、多めに積み立てる」について

予定よりも多くの現金が必要となります。

大暴落した場合は、たくさんの資金が必要です。

更に、気持ちとしても焦っちゃいます。

こんな考えもあります。

 

 

結論は・・・

ここまで、「ドルコスト平均法」と「バリュー平均法」についてまとめてきました。

どちらがいいのかは、分かりません。

 

でも、現在のマキシマムおじさんとしての結論は・・・

「バリュー平均法」です。

 

だって、「安いときに買って、高くなったら売る」に近いから。

安く買いたいです。

高い時に買ったら、損した気持ちになります。

 

実際、マキシマムおじさんはバリュー平均法に近い形で投資信託を運用しています。

「値下がりしたものを買い増している」状態です。

 

バリュー平均法のように、毎月一定額を目指しているわけでもありません。

 

自分なりの投資法を探しながらやっていくことが必要なのではないでしょうか?

 

ちなみに、マキシマムおじさんは投資を始めて3年くらいになりますが、1年目にいろいろやってみて、現在の投資法になっています。

これから先もこの方法を続けていくのかは分かりません。

もしかしたら、しばらくしたら結論は・・・「ドルコスト平均法」になっているかも知れません。

 

 

マキシマムおじさんは当面、バリュー平均法に近い形の運用を続けていきます。

毎月の結果報告をしたいと思いますので、ご覧ください。

 

このグラフは12月時点での結果です。

f:id:maximum_spice:20211205160637j:plain

 

詳しくは ↓ こちらからご覧ください。

maximum-spice.hatenablog.com

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。

マキシマムおじさんでした。

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初出掲載:2021年12月11日

最終更新:

 

 

 

・・・ということで、以上マキシマムブログのプライバシーポリシーです。

 

こちらのようなプライバシーポリシーがないとGoogleアドセンスに申請しても通らないようなので、作ってみました。

 

↓ こちらのサイトを参考にさせていただきました。

https://blog-bootcamp.jp/start/blog-privacy-policy/#index_id5

出典:NOJI BLOG

 

このプライバシーポリシーを設置することで、Googleアドセンス申請は合格するのか?

 

ちなみに、このように記事にして、そのリンクを付けるって方法はOKなのかは不明です。やってみて、だめだったら違う方法をやってみます。

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。

マキシマムおじさんでした。

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